В Московском регионе обнаружили 33 финансовые пирамиды

В прошлом году было обнаружено 30 организаций с регистрацией в Москве и с явными признаками финансовой пирамиды. Плюс еще три подобные организации обнаружили в области.

бизнес, доход, деньги, инвестиции, Фото Freepik
Фото Freepik

Это почти в три раза меньше, чем годом ранее: в 2021 году в том же Московском регионе было выявлено 95 финансовых пирамид. Но не стоит расслабляться: скорее всего, это означает, что подобные нелегальные организации «переезжают в интернет». Кроме того, они активно переходят на криптовалюту. Причем это стало распространяться и на офлайн-пирамиды.

– Раньше в офисах физического присутствия мошенники в основном принимали наличные, – комментирует Антон Сайкин, начальник Управления противодействия нелегальной деятельности ГУ Банка России по ЦФО. – Но сейчас они стали принимать средства также в криптовалюте.

Всего в Москве и области в 2022 году было выявлено 216 организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. На первый взгляд, это столько же, сколько и в 2021 году, однако у них довольно сильно поменялась сфера деятельности. Например, в 2021 году было выявлено 115 нелегальных кредиторов, а в 2022-м — уже 177. Из них 118 — в Москве, 59 — в области.

– Нелегальные кредиторы в Москве и области действовали достаточно консервативно, – рассказывает Антон Сайкин. – В основном они занимались маскировкой под ломбарды, работали как комиссионки, а также выдавали потребительские займы, прикрываясь схемой возвратного лизинга. Это особенно характерно для Москвы.

Например, по схеме возвратного лизинга работали ООО «Траст-Авто-Групп» и ООО «Лайф Лизинг».

Связываться с «черными кредиторами» опасно, так как они действуют вне правового поля, могут совершать подлог документов, завышать проценты, применять противоправные меры к должникам при просрочке выплат. Кроме того, нелегальные кредиторы зачастую нацелены не на возврат долга, а на изъятие имущества заемщиков.

– Чаще всего так происходит в схемах с возвратным лизингом, наверняка многие видели объявления вроде «займы под ПТС», – объясняет Антон Сайкин. – Прикрываясь схемой легального лизинга, когда компания дает кредит предпринимателям под залог имущества – чаще всего автомобиля ,– нелегальные участники под видом «возвратного лизинга» фактически оформляют заем физическим лицам, нарушая тем самым закон о потребительском кредите. И в случае малейшей просрочки могут изъять автомобиль.

Поясним: сам по себе возвратный лизинг не запрещен (например, когда деньги предоставляются на предпринимательские цели), однако выдавать потребительский заем под видом возвратного лизинга — незаконно и опасно для заемщика. К примеру, вы, будучи индивидуальным предпринимателем, передали лизинговой компании право собственности на свой грузовой автомобиль (продали его, переоформили в ГИБДД), затем взяли его же в финансовую аренду (лизинг), а полученные деньги направили на развитие бизнеса: купили большую партию товаров, чтобы перевезти их на грузовике, продать и получить прибыль, или приобрели другой грузовик, чтобы расширить парк и тем самым увеличить обороты вашего бизнеса. После уплаты лизинговых платежей вы получаете грузовик обратно. Если же цели сводятся к тому, чтобы полученные деньги использовать на покупку нового мебельного гарнитура в квартиру или шубы (потребительские цели), то в таком случае по сути происходит выдача потребительского займа компанией, которая не обладает соответствующим правом. Так потребитель оказывается вне правового поля и не защищен от «драконовских» процентов, штрафов и неустоек, которые может назначить недобросовестная лизинговая компания, а также от потери имущества (зачастую в случае малейшей просрочки недобросовестные компании в одностороннем порядке изымают предмет договора лизинга). Потребительские кредиты следует брать только в легальных организациях, которые наделены соответствующим правом и состоят в реестрах Банка России.

Также в статистику столичного региона за прошлый год попали три организации с выявленными признаками нелегальных участников рынка ценных бумаг – два оператора инвестиционных платформ и один субъект с признаками нелегальной деятельности на страховом рынке.

– Рост количества выявляемых субъектов связан с оптимизацией Банком России процессов выявления подобных организаций, – объясняет Антон Сайкин. – Кроме того, сейчас изменились правила допуска на рынок ломбардов. Раньше они регистрировались в уведомительном порядке, а в прошлом году были введены требования для их включения в реестр. Эти требования не все соблюдают.

Данные по всем выявленным организациям переданы в прокуратуру, МВД, ФАС и другие уполномоченные органы. Кроме того, компании внесены в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке (http://www.cbr.ru/inside/warning-list/), который размещен на сайте Банка России. На сегодняшний день в нем содержится информация о более чем 8,6 тысячи субъектов с выявленными признаками нелегальной деятельности. С регистрацией в Москве и области – более 500. Список обновляется ежедневно.

– Взвешенно подходите к вопросу взаимодействия с финансовой организацией, проявляйте бдительность, обязательно проверьте легальность работы компании на сайте Банка России cbr.ru, – советует Антон Сайкин.

Яна МАЕВСКАЯ.

Фото Freepik

бизнес, доход, деньги, инвестиции, Фото Freepik
3 Comments
  1. Конечно и мошенники подстраиваются под современные тренды, крипту и онлайн формат. Наверное, вперёд всех… Надеюсь, бороться с ними будут жёстче.

  2. Прошлые деятели из “МММ” и “Властелины” и рядом не стоят по изощренным схемам отъёма средств по сравнению с нынешними дельцами в век интернета, цифровых технологий и криптовалют.

  3. Мне кажется нужно ужесточать наказание за подобное мошенничество. И одновременно с этим повышать финансовую грамоту населения начиная со школ, колледжей и ВУЗов.

Добавить комментарий